Sankciju risinājumi
Klientu izpētes process un uzraudzība nav tikai formāla darbība, lai izpildītu likumu prasības, bet gan svarīgs nosacījums, lai pasargātu savu biznesu no riskiem. Biznesa partneru - klientu un piegādātāju, kā arī ar to saistīto personu pārbaude sankciju sarakstos un to uzraudzība ir obligāts pienākums ikvienai personai.
Sankciju pārbaudes augstas kvalitātes un visaptverošos datos
Visaptverošas pārbaudes gadījumā ir jāspēj ņemt vērā gan daudzvalodības īpatnības, gan saprast papildinformācijas kontekstu un atšķirīgos datu formātus dažādos avotos, gan informācijas atjaunošanas biežumu pirmavotos. Parasti, to spēj nodrošināt tikai atbilstošo jomu speciālisti. Lai nodrošinātu, ka klientu sankciju pārbaudes nekļūdīgi tiek veiktas visos nepieciešamajos sarakstos ar aktuālākajiem datiem, vienkāršākais un efektīvākais veids ir to darīt ir centralizētā risinājumā. Lursoft ir izveidojis šādu risinājumu kopumu.
Meklēšana
Šis risinājums nodrošina meklēšanas iespēju konsolidētā sankciju sarakstā, kur vienotā formātā apkopoti dati no tādiem pirmavotiem kā Latvijas, ANO, ES, OFAC un Lielbritānijas sankciju sarakstiem. Šajā konsolidētajā sarakstā atrodamas gan sankcionētas organizācijas un uzņēmumi, gan personas, kā arī kuģi un lidaparāti. Tāpat, meklēšanai pieejami ES un Lielbritānijas sankciju dokumenti/lēmumi.
Ņemot vērā to, ka biznesam ir kritiski svarīgi uzzināt par datu atjaunošanos un izmaiņām sankciju sarakstos pēc iespējas ātrāk, konsolidētais saraksts tiek atjaunots no pirmavotiem reizi stundā.
Bieži, meklējot pirmavotos, lietotāji saskaras ar dažādu valodu un pieraksta īpatnību problēmām. Pateicoties mūsdienīgu meklēšanas algoritmu izmantošanai un datu speciālistu piesaistei, Lursoft uzturētais sankciju meklētājs šīs problēmas ir atrisinājis. Protams, tiek saglabāta un nodrošināta meklēšana pirmavota ierakstos oriģinālā rakstībā. Sankciju meklēšana pieejama šeit.
Automatizācija
Lursoft klientiem, kuriem ir nepieciešams pārbaudīt lielāku sadarbības partneru vai darījumu skaitu, radīti vairāki risinājumi šo procesu automatizācijai.
Pakalpojumi:
- Personu pārbaude sankciju sarakstos
Lai pārbaudītu sankciju sarakstā savu sadarbības partneri Latvijas uzņēmumu un visas ar to saistītās personas, atliek ievadīt uzņēmuma reģistrācijas numuru. Rezultātā, sankcijās tiks veikta pārbaude par visām uzņēmuma amatpersonām, īpašniekiem, patiesā labuma guvējiem (PLG) un to PLG ķēdēs esošajiem subjektiem. Papildus pārbaudei sankciju sarakstos, šajā pakalpojumā automātiski tiek veikta pārbaude arī dažādos LV valsts reģistros reģistrētajos liegumos sankciju jomā. Reģistru sarakstu skatīt šeit. Vienlaikus risinājums paredz iespēju pārbaudīt konkrētās Latvijā reģistrētās juridiskās personas atbilstību iepirkumu jomu regulējošās 08.04.2022. Padomes Regulas (ES) 2022/576 5.k panta 1.punkta b) apakšpunktam. - Pārbaude sankciju sarakstos ar xlsx datni
Pakalpojums nodrošina lielāka skaita sadarbības partneru pārbaudi sankciju sarakstos. Augšuplādējot datni, var pārbaudīt līdz pat 50 partneriem vienlaicīgi. Latvijas uzņēmumu gadījumā tiek pārbaudītas arī visas ar to saistītās personas. - Sankciju Monitorings
Monitorings sankciju sarakstos nodrošina nepārtraukti automatizētu sadarbības partneru un ar tiem saistīto personu uzraudzību. Atliek tikai augšuplādēt savu partneru sarakstu. Risinājums nodrošina, ka Lursoft klienti saņems ziņas, ja sadarbības uzņēmums vai ar to saistītās personas tiks iekļautas kādā no sankciju sarakstiem. Sankciju monitorings tiek nodrošināts ne tikai par Latvijas uzņēmumiem un ar to saistītajām personām, bet arī par ārvalstu personām. - Sankciju pārbaužu un uzraudzības integrācija klienta sistēmā
Lursoft ir izstrādājis specifisku API risinājumu, kas ietver visas augstāk aprakstītās funkcionalitātes un var tikt izmantotas klienta sistēmās. API ļauj katram mūsu klientam individuāli pielāgot datu piegādes un pārbaudes tieši savu specifisko procesu automatizācijas risinājumu izveidei. API sankciju pārbaudēm. API monitoringam.
Auditējamība un pierādīšanas pienākums
Visiem aprakstītajiem pakalpojumiem tiek nodrošināti auditācijas pieraksti ar laika zīmogu, tādējādi gan uzraugošās iestādes, gan uzņēmuma iekšējo procedūru ievērošanai, ir pieejami pierādījumi par veiktajām sankciju pārbaudēm un to rezultātiem.
Aktuāli dati par Jūsu klientiem un sadarbības partneriem
Ir ļoti svarīgi, lai klientu un sadarbības partneru dati Jūsu sistēmās būtu aktuāli. Datu aktualitāte ir par pamatu, lai AML un sankciju pārbaužu procesi notiktu maksimāli efektīvi un ar minimālu resursu patēriņu. Piemēram, nepilnīgi dati var radīt viltus pozitīvus vai negatīvus rezultātus, pārbaudot klientus sankciju sarakstos. Gadījumā, ja ikdienā jāpārbauda liels skaits klientu, tas var kļūt par būtisku problēmu.
Šim nolūkam var izmantot specializētu datu atlasi, tai skaitā arī pārbaužu veikšanai sankciju sarakstos. Lursoft var sagatavot interesējošus datus par klienta norādītajām personām – gan Latvijas uzņēmumiem un ar tiem saistītajām personām, gan ārvalstu personām un atbilstoši klienta noteiktajiem kritērijiem (piemēram, norādot konkrētus sankciju sarakstus utml.), pārbaudot arī uzņēmumu statusus, finanšu rādītājus, nodokļu iemaksas, kapitāla piederību u.c.
Atgriežamos rezultātus, atbilstoši noteiktajam saņemamo datu apjomam, klients iegūst strukturētā veidā, līdz ar to var tos ērti izmantot un apstrādāt.
Lai izmantotu interesējošos pakalpojumus, aicinām sazināties ar savu Lursoft klientu konsultantu vai arī Lursoft Klientu apkalpošanas centru.